Sådan administreres en cash float

Tilstrækkeligt cash flow til at betale leverandører, medarbejdere og kreditorer er afgørende for din virksomheds succes. Vejen til at sikre tilstrækkeligt pengestrømme er at ordentligt styre din virksomheds kontanter, hvilket kræver, at du optimerer indsamling og udbetaling af kontanter. Styring af din virksomheds cash floats spiller en vigtig cash management rolle.

Cash Float Defined

Generelt refererer cash float til forskellen mellem den kontante saldo, der er registreret i dit regnskabssystems kontokonto og det beløb, der er angivet i din virksomheds bankkonti saldi. Udbetaling flyder opstår, når du skriver en check, og modtageren endnu ikke har indbetalt checken. Indsamling flyde opstår, når du deponerer en check, men banken har endnu ikke krediteret din konto. Netto float er summen af ​​udbetaling og indsamling flyder.

Bankkonto Float

Udbetalingsflyder giver dig flere penge på din konto i en eller flere dage, mens samlerflot fjerner pengene fra din bankkonto i en eller flere dage. For effektivt at håndtere float skal du øge din udbetaling flyde og mindske din samling flyde. Med andre ord skal du sænke udbetalinger og fremskynde samlinger.

Administrer Udbetaling Float

For udbetalinger, vælg til mailcheck til leverandører, når det er muligt. Selvom långivere og visse kreditorer - for eksempel brugsvirksomheder og din virksomheds udlejer - vurderer sene gebyrer, hvis de ikke modtager din check inden for en bestemt periode, gør de fleste leverandører ikke det. Du har posttiden, behandlingstiden og den tid det tager for banken at rent faktisk rydde banksystemet og overføre penge ud af din virksomheds bankkonto. Selvom du mailer check for modtagelse en eller to dage før forfaldsdagen, skal modtageren stadig behandle checken og deponere den. Dette giver dig meget mere flyde, end du ville have, hvis du betalte via elektronisk pengeoverførsel eller direkte overførsel.

Administrer Collection Float

For at fremskynde din samling flyder, skal du komprimere tiden mellem modtagelse af kontanter og checks og deponere dem i banken. For at gøre dette kan du udpege en postkasse til alle faktura betalinger. Dette reducerer sandsynligheden for, at kontroller går tabt i posten på vej til dit kontor. Derudover kan du oprette et eksternt indskud hos din bank. Dette gør det muligt for dig at indbetale checks den dag de kommer ind, så snart din bogholder eller betalingskonsulent registrerer kontrollen i dit regnskabssystem. Alternativt kan kunder, der betaler det samme beløb hver måned, udlevere betalingskort, der giver dem mulighed for direkte at indbetale deres betaling til din virksomheds kontokonto.