Hvordan beregner jeg et kapitalforløb?

Når du investerer, uanset om du selv eller din virksomhed, håber du, at du opnår en gevinst. Det modsatte sker undertiden. At holde fast i en tabt investering er generelt en dårlig strategi, og at sælge det tabende lager for at tage et kapital tab kan reducere din skattebyrde, samtidig med at du frigiver de penge, du har forladt til en mere passende investering.

1.

Find den oprindelige købsbekræftelse fra, da du købte investeringen. Disse oplysninger skal være i din skattefil.

2.

Træk kopier af alle dine mæglingserklæringer ud, og kig efter eventuelle efterfølgende køb af den samme investering. For eksempel, hvis du har foretaget månedlige investeringer i samme fond, skal disse investeringer indgå i omkostningsbasis.

3.

Find kopier af et hvilket som helst foregående år 1099 formularer, du modtog fra mæglerfirmaet eller fondsbørsen. Da du allerede har betalt skat på udbytte og kapitalgevinster, der genereres af investeringen, bør du inkludere disse beløb på grundlag af omkostninger.

4.

Tilføj startprisen på investeringen, eventuelle yderligere investeringer og de tidligere kapitalgevinster og udbytte, som du har betalt skat på. Dette er dit omkostningsgrundlag.

5.

Træk den nuværende værdi af investeringen fra kostprisen. For eksempel, hvis den samlede investering du investerede i en bestemt investeringsfond var $ 6000, og du kun modtog $ 5.000, da du solgte den, er det resulterende kapitalindkomst $ 1.000.

Ting, der er nødvendige

• Mæglervirksomhederklæringer Indkøbsregistreringer 1099