Hvordan kan jeg tage penge ud af min 401 (k) plan?

401k-planen er et ydelsesselskabs tilbud til medarbejdere for at hjælpe dem med at spare til pensionering. For at sikre, at planerne anvendes til pensionsopsparing, begrænser Internal Revenue Service, når du kan hæve penge. Ifølge IRS Resource Guide kan du kun gøre kvalificerede udtag, hvis du er mindst 59 1/2. Du kan dog undgå en straks tilbagetrækning straf, hvis du har haft en permanent handicap, eller hvis du forlod ansættelse fra din virksomhed efter at have slået 55. Ikke-kvalificerede tilbagetrækninger, som vil blive genstand for en straks tilbagetrækning straf, er kun tilladt, hvis du holder op med at arbejde for virksomheden eller har en økonomisk trængsel.

1.

Anmod om tilbagetrækning fra din 401k plan ved at kontakte din 401k plan administrator. Giv din identifikation, herunder dit Social Security-nummer og din kontooplysninger, når du anmoder om tilbagetrækning.

2.

Modtag et formular 1099-R i slutningen af ​​året, der dokumenterer dit tilbagetrækning. Den skattepligtige mængde af tilbagekaldelsen fremgår af rubrik 2a i henhold til formularen 1099-R instruktioner.

3.

Indberette mængden af ​​din distribution på enten IRS-formular 1040A eller 1040, hvis du tager en tilbagetrækning efter alder 59 1/2. Ifølge IRS, vil pengene blive tilføjet til din skattepligtige indkomst for året og vil blive beskattet til din normale indkomstskat rate. Hvis du tager en tidlig tilbagetrækning, skal du bruge formular 1040 og beregne din tidlige tilbagetrækningstraff.

4.

Udfyld Form 5329, hvis du tager en tidlig tilbagetrækning. Hvis du tager tilbagekaldelsen, fordi du forlod ansættelsen efter at have slået 55, skal du skrive kode "01" ved siden af ​​linje 2. Hvis du trækker dig tilbage, fordi et permanent handicap, skal du bruge koden "03." Hvis du tager en sværhedsfordeling, vil du skylde en 10 procent straf oven på eventuelle skatter, ifølge IRS. Hvis du for eksempel havde en udfordring på $ 11.000, ville du skylde en straf på $ 1.100.

Tip

  • Hvis du vælger, er du lov til at rulle over penge fra en 401k plan til en traditionel IRA eller en anden 401k plan uden at pådrage sig nogen skattepligt, fordi du flytter penge fra en skatteudskudt konto til en anden.

Anbefalet

Fordele og ulemper ved at bruge et værditilvækst netværk til elektronisk handelskommunikation
2019
Tilføjelse af Blogspot Blogs til FeedBurner
2019
Hvad er nøglekomponenterne i den strategiske fortjenstmodel?
2019